E-BEAS Deneme Testi 3

1Kasten işlenen bir suçtan dolayı beş yıl veya daha fazla süreyle hapis cezası alanlar …………. İlgili boşluğa aşağıdaki ifadelerden hangisi gelmelidir?

A) emeklilik planlarına dâhil olamazlar.B) hiçbir emeklilik şirketinde çalıştırılmazlar.C) grup emeklilik planlarına katılamazlar.D) hiçbir emeklilik şirketinde birinci derecede imza yetkisini haiz görevli olarak çalıştırılamazlar.

2Katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki fon paylarına karşılık gelen birikim tutarının haczedilmesi ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?

A) Haciz tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarına karşılık gelen tutar haczedilemez.B) Haciz tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarının 3 katına karşılık gelen tutar haczedilemez.C) Katılımcının sistemde bulunduğu ay sayısı ile haciz tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarının çarpımına karşılık gelen birikim tutarı haczedilemez.D) Tüm birikimler haczedilebilir.

301.01.2016 tarihinden sonra teklifi imzalanan veya onaylanan sözleşmelere ilişkin giriş aidatı tahsilatı hakkında aşağıdaki ifadelerden hangisi yanlıştır?

A) Peşin ya da aktarım veya sistemden çıkış tarihine ertelenmiş olarak tahsil edilebilir.B) Cayma hakkının kullanılması durumunda tahsil edilmiş giriş aidatı iade edilir.C) Katılımcının aynı şirketteki tüm bireysel emeklilik sözleşmeleri için giriş aidatı tahsil edilebilir.D) Katkı paylarından ayrı takip edilir.

4Emeklilik şirketinin, bilgilendirme ve teklif aşamasında katılımcı adayına sunduğu emeklilik planı teklifinde aşağıdaki unsurlardan hangisi etkili olmaz?

A) Kişinin gelir düzeyiB) Kişinin emekliliğe yönelik beklentileriC) Kişinin eğitim durumuD) Kişinin yaşı

5Aktarım işleminde, kredi kartı ile ödeme yapan katılımcıların blokaj süresi dolmayan katkı payı ödemelerine ilişkin uygulama aşağıdakilerden hangisidir?

A) Aktarım tarihinde, yönetim gider kesintisi yapıldıktan sonra kalan tutar, katılımcının birikimine ilave edilir.B) Blokaj süresi sonuna kadar aktarım işlemi gerçekleştirilmez.C) Bu ödemelerle ilgili provizyon iptal edilir.D) Aktarım yapılır. Blokaj süresi sonunda, ilgili katkı payı katılımcının aktarım sonrası kurulmuş olan yeni emeklilik sözleşmesine aktarılır.

6Tamamlayıcı eğitim programına katılmayan bireysel emeklilik aracılarının ……. İlgili boşluğa aşağıdaki ifadelerden hangisinin getirilmesi uygundur?

A) Savunması alınır.B) Satış yetkisi iptal edilir.C) 1 ay içinde geriye dönük olarak eğitim programının ilgili dönemini tamamlamaları gerekir.D) Sicilden kayıtları silinir.

7Endeks fonlar fon portföyünün en fazla yüzde kaçını, devlet iç ve dış borçlanma araçları hariç, bir ihraççının para ve sermaye araçlarına yatırabilir?

A) 10B) 20C) 30D) 25

8Cayma halinde şirketin birikimleri iade yükümlülüğünü cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını takip eden kaç gün içinde yerine getirmesi gerekmektedir?

A) 7 iş günü içindeB) 10 iş günü içindeC) 2 iş günü içindeD) 5 iş günü içinde

9Portföy yönetim şirketleri emeklilik yatırım fonlarına ait portföyleri yönetirken aşağıdaki düzenlemelerden hangisine uymakla yükümlü değillerdir?

A) Fon içtüzüğüB) Emeklilik sözleşmesiC) Emeklilik şirketi esas sözleşmesiD) Portföy yönetim sözleşmesi

10Emeklilik yatırım fonunun muhasebe, belge ve kayıt düzeninin etkin bir şekilde işlemesini temin edecek şekilde oluşturulan yapıya ne ad verilir?

A) Fon iç kontrol sistemiB) Fon iş akış sistemiC) Muhasebe otomasyon programıD) Fon belge ve kayıt sistematiği

11Emeklilik planında yer alan parametrelerdeki ve mevzuattaki önemli değişikliklere ilişkin bilgi notu gönderimi hangi belge ile birlikte yapılır?

A) Emeklilik sözleşmesiB) Hesap bildirim cetveliC) Ayrılma bilgi formuD) Tanıtım kılavuzu

12Fon kuruluş başvurusu esnasında başvuruyu yapan emeklilik şirketinin kuruluş şartlarını kaybetmesi durumunda, aşağıdakilerden hangisi uygulanır?

A) Başvuru askıya alınır.B) Sermaye Piyasası Kurulu fon kuruluş iznini vermez.C) Başvuru ile ilgili izin süreci devam eder.D) Fon kuruluş başvurusu ile şirketin durumu beraber değerlendirilmez.

13Fon paylarının emeklilik sözleşmesinde tanımlanmış katılımcı, kişi ya da gruplara tahsis edildiği emeklilik yatırım fonlarına ne ad verilir?

A) Özel emeklilik yatırım fonlarıB) Kişisel emeklilik yatırım fonlarıC) Grup emeklilik yatırım fonlarıD) Gelir amaçlı yatırım fonlar

14Fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak yerli ve/veya yabancı ihraççıların paylarından oluşan emeklilik yatırım fonlarına ne ad verilir?

A) Borçlanma araçları fonuB) Hisse senedi fonuC) Karma fonD) Para piyasası fonu

15Aşağıdakilerden hangisi otomatik katılım kapsamında işveren ile emeklilik şirketi arasında yapılan sözleşmenin asgari içeriğinde yer almaz?

A) Ücret ödeme günüB) Çalışanların muhtemel birikim tutarlarıC) Çalışanlara ait güncel verilerin tutulması ve ilgililere yapılacak bildirimlerin usulüD) Tarafların hak ve yükümlükleri

16Emeklilik yatırım fonu kuruluş müracaatı esnasında gerekli belgelerin tam olarak Sermaye Piyasası Kuruluna iletilmemesi durumunda ne olur?

A) Fon kuruluş başvurusu değerlendirmeye alınmaz.B) Eksik belgeler zaman içinde tamamlanabilir.C) Sermaye Piyasası Kurulu her durumda başvuruyla ilgili prosedürü başlatır.D) Başvuru kabul edilir, ancak eksik belgeler üç işgünü içinde Sermaye Piyasası Kuruluna gönderilir.

17Sözleşmenin ilk beş yılında kesilebilecek yönetim gider kesintisi ve giriş aidatı toplamı her sözleşme yılı için azami ne kadar olabilir?

A) Her sözleşme yılı için, ilgili takvim yılının ilk altı ayında geçerli olan aylık brüt asgari ücretin %8,5’ine karşılık gelen tutar kadarB) Her sözleşme yılı için, birikim tutarının %2,5’ine karşılık gelen tutar kadarC) Her sözleşme yılı için, devlet katkısı hesabındaki tutarın %8,5’ine karşılık gelen tutar kadarD) Her sözleşme yılı için, ilgili takvim yılının ilk altı ayında geçerli olan aylık brüt asgari ücretin %2,5’ine karşılık gelen tutar kadar

18Aşağıda sayılanlardan hangisinde emeklilik yatırım fonuna ait izahnamenin, katılımcıların incelemesi amacıyla bulundurulması zorunludur?

A) Saklayıcı kuruluşun merkezinde ve internet sitesindeB) Emeklilik şirketinin merkezi, bölge müdürlükleri, şubeleri, temsilcilikleri ve internet sitesindeC) Portföy yönetim şirketi nezdindeD) Sermaye Piyasası Kurulu nezdinde ve internet sitesinde

19Emeklilik yatırım fonlarının, yasada belirlenen şekilde saklanması ve yönetilmesini içeren iltihaki sözleşme aşağıdakilerden hangisidir?

A) Bireysel Emeklilik SözleşmesiB) Fon İçtüzüğüC) Fon Şirketi SözleşmesiD) Fon Yatırım Sözleşmesi

20Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemelerle ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?

A) Yönetim gider kesintisi yapılmadan, önceden tanımlanmış ve Hazine ve Maliye Bakanlığına bildirilmiş bir para piyasası fonunda değerlendirilir.B) Yönetim gider kesintisi yapılarak önceden tanımlanmış ve Hazine ve Maliye Bakanlığına bildirilmiş bir para piyasası fonunda değerlendirilir.C) İntikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir.D) Yönetim gider kesintisi yapıldıktan sonra kaynağına iade edilir.